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大通胀时代的黄金投资法则:为何要投资黄金白银?

2016-07-28 19:24:42  来源:  编辑:sun字体:
摘要因为法定纸币取代黄金,成为经济中一切的结算价格。相比之下,黄金因为供给有限,有限的黄金供给对应无限的纸币供给,纸币必然对黄金贬值,这是个无法逆转的趋势

为何我们需要投资黄金白银?

黄金是否可以投资?这在二十世纪以前的金本位制时代,根本就不是一个问题。金本位制时代的黄金只是钱,目的只是拿来商品交易,换取我们生活所需品的媒介而已,它不具备投资价值,只能把它当作日常储蓄。

黄金白银.jpg

黄金和白银作为货币是源自市场自愿交换的行为,并非社会契约或政府的公权力,而现在的纸币,只是政府强权的硬性规定,价值取决于数量,也就是政府的信用。因为政府信用向来不可靠,所以我们才需要用黄金当作钱,迫使政府遵守财政纪律,以免政府挥霍无度让全民买单。不过,即使是黄金,腐败的政府一旦垄断了黄金发行权,迟早会在货币上动手脚,降低货币金属成分,铸“小钱”或夸大面值铸“大钱”,来满足自己的开支需求。凯恩斯经济学更鼓动并合理化政府赤字开支来推动经济,使得现在的政府完全没有财政纪律。纵观全球,可以长期维持财政平衡的政府有多少个?这就是为何通货膨胀会成为常态的原因。

相比现在的法定纸币,其生产成本大大降低,想要多少,短期内就能印出多少。加以现代国家的货币供给中,有九成是电子货币,只要在电脑中的帐户改改数字,就能瞬间创造万亿的虚拟货币,这使得通货膨胀更加不受限制。

因为法定纸币取代黄金,成为经济中一切的结算价格。相比之下,黄金因为供给有限,有限的黄金供给对应无限的纸币供给,纸币必然对黄金贬值,这是个无法逆转的趋势,最多只能拖延而已。也就是说,本来在金本位制时代只有储蓄价值而无投资价值的黄金,在货币滥发的时代,就转变成有投资价值了!

总而言之,投资黄金最主要的原因,在于黄金的购买力从来没有贬值过。过去几千年,一盎司黄金可以买到什么东西,现在一样可以买到。对于一些因生产力提高导致供应增加的产品,如粮食、衣物、汽车、科技性产品等,同样的黄金对比过去,甚至可以买到更多。日常所谓金价的下跌,其实只是对美元下跌,而非购买力贬值。更何况黄金不可能对美元出现永久性贬值,这是因为美元的货币供给速度远比黄金大得多。

因为黄金有不会贬值的特性,所以它比任何投资项目都安全。黄金是不可再生的稀有金属,目前已开采的总量超过地球蕴藏量的一半,未来黄金供给量只会愈来愈少,这将使得黄金价格趋势一直上升,顶多中间时有波动。除非欧美纸币体系的问题风暴结束,否则长期而言,黄金价格仍然是一路看好。

家庭也应储蓄黄金

只要货币仍然是以政府信用为本位的体系,我们在理财中就必须定期储蓄一定量的黄金,作为家庭最后的堡垒。因为在极端情况下,很可能出现纸币买不到东西的窘境,这绝非危言耸听,实际上在人类的历史上,已经发生过无数次类似的情况。

黄金和白银的货币属性与现在普遍使用的纸币不同。金银具备二重属性,一是货币职能,用它可以换到自己想要的商品;二是金银本身也是一种商品。不过在充当货币之后,它们便不再是普通的商品。金银本身的商品属性使得它们有经济生产价值,除可用于工业生产外,还可制成器皿和装饰物等。反之,纸币除用于货币流通外,根本没有其他使用价值。而金银生产成本远高于纸币,纸币的成本低到可以忽略不计,这也是为何历史上只有纸币变废纸,从来没有金银变废金废银的事情发生。

现在不少对金银商品的分析员都犯了一个大错误,就是只视金银为工业商品而非货币。这使得他们对于金银的分析,偏颇于工业性的供应成本和生产需求,忽视了纸币和金银的货币关系,所以无法明白金银这十二年大牛市的根本原因。

金银和纸币的关系是此消彼长的。政府不断增加货币供给量,必然使企业因通膨而成本上升、利润受压,也会造成消费者的需求萎缩。只有黄金和白银可以完全吸纳货币超发的通膨量,原因是金银本身就是稀缺的硬货币,它们是站在法币的对立面。

未来的世界政治和经济发展永远都有不确定性,为了保护自身和家庭,其实每个人都该尽可能储蓄金银,而不该只储蓄纸币。纸币愈存愈没有价值,金银却存愈久价值愈高。虽然金银不像银行定存那样给你利息,却可以保护你不受政府和银行制造的通胀而被打劫。

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